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大額資金支付將被重點監控 多地已開始試點
【作者:杜蕊娜 瀏覽次數:796 添加時間:2019-12-30 11:46:01 】

 

一、大額的標準是什么?

1、對公賬戶:管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶:管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二、如何監控?

1、客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。 

2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。 

三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為!

有人說10萬才會被重點監控,我拆分成小金額不就行了嗎?你想多了!針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。 

四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照! 

對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴格對信息真實性、規范性的審核,發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,并進行風險標注,后續跟蹤,記錄備查。 

五、試點地區是哪里?主要有哪些內容?

1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務,探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。

2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容,并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。

3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測,選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。 

六、什么時候實施?

現在只是試點征求意見稿,下月通過后將啟動,試點時間為2年。 

值得一提的是,兩年后,試點效果如果不錯,很可能會全國推行。

七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎? 

不影響正常、合理的用現需要,但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金,在辦理業務時需要登記,企業需要提供規范的現金日記賬。

 

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